汨罗融媒体讯（记者 谢建）7月23日下午3时许，汨罗农业银行营业厅内，一场没有硝烟的"反诈阻击战"正在上演。农行一工作人员凭借敏锐的职业嗅觉和专业的应对技巧，成功拦截一起可疑开卡事件，阻止了潜在金融风险的发生。

当天下午，三名衣着光鲜但神色异常的客户走进营业大厅。在办理开卡业务过程中，这组客户存在诸多可疑迹象：扫码签署承诺书时，其中一名男性客户反复询问"为什么要签这个"、"扫码有什么用"等基础问题，并不断催促工作人员加快办理速度，言辞闪烁且态度急躁。

这些反常举动立即引起了该工作人员的高度警觉。凭借多年反诈工作经验，她不动声色地启动风险防控程序，一边以专业服务态度向客户解释银行卡使用规则和反洗钱政策，一边仔细观察客户反应。在交谈中，该工作人员发现更多疑点：三人对开卡用途说法不一，且对基本的金融常识表现出不应有的陌生。

"根据最新规定，开卡需要进行更严格的身份核实。"该工作人员注意到，当提到"公安系统联网核查"时，三名客户明显神色慌张、支支吾吾。见时机成熟，她进一步施压："如果银行卡被用于非法用途，开卡人将承担法律责任。"这句话成为压垮骆驼的最后一根稻草。三名客户突然变得烦躁起来，最终以"有事要处理"为由仓促离开。

事后经公安机关核查，该客户群体名下已有多个银行账户因涉嫌诈骗被冻结。市公安局反诈中心民警表示，这极可能是一个专业的"开卡洗钱"团伙，该工作人员的及时拦截有效切断了又一条可能的犯罪渠道。

"每个细节都是识别风险的关键。"该工作人员在事后总结时表示，在反诈工作中要善于观察客户的微表情、言行举止等细节，同时要保持专业的服务态度，做到"外松内紧"。这起成功拦截事件展现了农行员工过硬的专业素养和敏锐的风险意识。汨罗农行相关负责人表示，将以此为契机，进一步加强员工反诈培训，筑牢金融安全防线，为守护群众"钱袋子"贡献更多力量。

一审：徐   娟

二审：刘晓元

三审：杨剑波

作者：谢建

责编：刘晓元

来源：汨罗市融媒体中心

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